O PJBank é a instituição financeira responsável pela emissão e processamento dos boletos emitidos via Nibo.
Sempre que uma nova conta para emissão de boletos é criada no Nibo Gestão Financeira, O PJBank leva até 30 dias para realizar uma série de validações internas de risco, podendo, em alguns casos, optar pelo descadastramento da empresa.
Principais motivos de descadastramento
Risco de Cliente (RC): Este é o risco de envolvimento de um cliente em atividades de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Os bancos e outras instituições financeiras devem avaliar a identidade e o histórico de seus clientes para determinar se representam um risco elevado.
Risco de Transação (RT): O risco associado a transações individuais também deve ser avaliado. Isso inclui transações de grande valor, transações que não se encaixam no perfil normal do cliente e transações que envolvem partes politicamente expostas (PEPs).
Risco de Produto/Serviço (RPS): Certos produtos ou serviços financeiros podem ser mais suscetíveis ao uso indevido para lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Isso inclui produtos de pagamento anônimos, transferências internacionais de dinheiro e produtos de alto valor.
Risco de Relacionamento (RR): O risco pode aumentar à medida que um relacionamento com um cliente se desenvolve. Por exemplo, um cliente inicialmente considerado de baixo risco pode se tornar de alto risco devido a atividades suspeitas ou mudanças em seu perfil.
Risco de Tecnologia (RT): O uso de tecnologia pode criar riscos adicionais, como a possibilidade de manipulação de sistemas para fins de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.
Risco de Fraude (RF): A fraude pode estar relacionada à lavagem de dinheiro, e as instituições financeiras devem estar atentas a atividades fraudulentas que possam ser indicativas de lavagem de dinheiro.
Risco de Reputação (RR): Envolvimento em atividades de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo pode prejudicar significativamente a reputação de uma instituição financeira. Isso pode resultar em perda de clientes, multas e danos à marca.
Risco Legal (RL): O não cumprimento das regulamentações de PLDFT pode resultar em sérias consequências legais, incluindo multas e sanções.
Risco de Controles Internos (RCI): Os controles internos inadequados podem aumentar o risco de uma instituição financeira ser usada para atividades ilícitas. Portanto, é importante garantir que os controles internos sejam eficazes e monitorados regularmente.