O PJBank é a instituição financeira responsável pela emissão e processamento dos boletos emitidos via Nibo.
Sempre que uma nova conta para emissão de boletos é criada no Nibo Gestão Financeira, o PJBank realiza uma série de validações internas, podendo, em alguns casos, optar pelo descadastramento da empresa.
Principais motivos de descadastramento
Risco de Cliente (RC): Este é o risco de envolvimento de um cliente em atividades de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Os bancos e outras instituições financeiras devem avaliar a identidade e o histórico de seus clientes para determinar se representam um risco elevado.
Risco de Transação (RT): O risco associado a transações individuais também deve ser avaliado. Isso inclui transações de grande valor, transações que não se encaixam no perfil normal do cliente e transações que envolvem partes politicamente expostas (PEPs).
Risco de Produto/Serviço (RPS): Certos produtos ou serviços financeiros podem ser mais suscetíveis ao uso indevido para lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Isso inclui produtos de pagamento anônimos, transferências internacionais de dinheiro e produtos de alto valor.
Risco de Relacionamento (RR): O risco pode aumentar à medida que um relacionamento com um cliente se desenvolve. Por exemplo, um cliente inicialmente considerado de baixo risco pode se tornar de alto risco devido a atividades suspeitas ou mudanças em seu perfil.
Risco de Tecnologia (RT): O uso de tecnologia pode criar riscos adicionais, como a possibilidade de manipulação de sistemas para fins de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.
Risco de Fraude (RF): A fraude pode estar relacionada à lavagem de dinheiro, e as instituições financeiras devem estar atentas a atividades fraudulentas que possam ser indicativas de lavagem de dinheiro.
Risco de Reputação (RR): Envolvimento em atividades de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo pode prejudicar significativamente a reputação de uma instituição financeira. Isso pode resultar em perda de clientes, multas e danos à marca.
Risco Legal (RL): O não cumprimento das regulamentações de PLDFT pode resultar em sérias consequências legais, incluindo multas e sanções.
Risco de Controles Internos (RCI): Os controles internos inadequados podem aumentar o risco de uma instituição financeira ser usada para atividades ilícitas. Portanto, é importante garantir que os controles internos sejam eficazes e monitorados regularmente.