A solicitação de conexão de contas no Conciliador Open Finance ficou mais flexível. Agora, é possível escolher a experiência de acesso do cliente e o canal de envio da comunicação, incluindo a opção de conexão sem necessidade de login no Nibo Empresa.
A lógica de funcionamento é simples:
👉 Independentemente do canal de envio escolhido, será aplicada a experiência de acesso (com ou sem login) definida na etapa anterior.
A seguir, veja como solicitar a conexão.
Solicitando a conexão de conta
Acesse Automação Contábil, localize a empresa desejada e clique em Solicitar a conexão de conta.
Escolha a experiência de acesso do cliente:
Portal do Cliente (Nibo Empresa): o cliente faz login no Nibo Empresa para conectar a conta.
Conexão sem login: o cliente conecta a conta diretamente por meio de um link seguro, sem necessidade de login.
Escolha o método de envio da comunicação:
E-mail + Notificação via App
Copiar link de conexão de contas: permite enviar o link por qualquer canal.
Enviando por e-mail
Selecione o(s) contato(s) que receberá(ão) a comunicação.
Copiando o link de conexão
Ao escolher Copiar link de conexão de contas, clique em Copiar link.
O link pode ser enviado pelo canal mais adequado para cada cliente, como WhatsApp, grupos ou CRM, e pode ser usado para múltiplas conexões enquanto estiver válido.
IMPORTANTE: As regras a seguir se aplicam apenas quando a experiência de acesso escolhida no Passo 2 for Conexão sem login.
O link gerado, seja copiado ou enviado automaticamente, tem validade de 72 horas. Após esse prazo, é necessário gerar um novo link.
O cliente valida o acesso informando os 4 últimos dígitos do CPF ou CNPJ da empresa. São permitidas até 3 tentativas antes do bloqueio do link.
Pronto! A solicitação de conexão foi enviada com a experiência e o canal escolhidos.
No Modo Contábil, após a conexão realizada pelo cliente, a conta fica disponível em Configurações → Contas bancárias para vínculo com uma conta bancária e um código contábil.
Experiência do cliente na conexão sem login
Ao acessar o link, o cliente passa pelo seguinte fluxo, sem qualquer contato com o Nibo Empresa:
Validação de acesso: informa os 4 últimos dígitos do CPF ou CNPJ da empresa.
Consentimento: visualiza as informações de segurança e privacidade, além dos Termos e Condições da conexão.
Seleção do banco: escolhe a instituição financeira desejada entre as opções disponíveis.
Autenticação no banco: insere as credenciais de acesso diretamente no ambiente da instituição financeira.
Retorno ao Nibo: após concluir o processo no banco, é redirecionado automaticamente ao Nibo e confere os dados da conta identificada.
Configuração inicial: informa a partir de quando deseja compartilhar os dados. Por padrão, o período é preenchido com 1 ano, que corresponde ao limite disponível, e também é necessário informar o saldo inicial da conta.
Ao clicar em Salvar, a conta é conectada com sucesso. Nesse momento, também é possível adicionar outra conta.
O resultado final depende do modo de utilização do Conciliador pela empresa:
Modo Financeiro: a conta bancária é cadastrada automaticamente ao final da conexão.
Modo Contábil: a conta não é cadastrada automaticamente. Ela fica disponível em Configurações → Contas bancárias para que seja vinculada a uma conta bancária e a um código contábil.
IMPORTANTE: Não existe a opção de conexão manual. A conexão é realizada exclusivamente via Open Finance, com autenticação no ambiente da própria instituição financeira, mantendo o processo dentro dos padrões de segurança do Open Finance.