Neste artigo você aprenderá como gerar o arquivo de remessa CNAB de pagamento através da sua gestão financeira e como importar o arquivo de retorno gerado pelo seu banco para dentro do sistema para atualizar as informações dos pagamentos.

O CNAB (Centro Nacional de Automação Bancária) é uma ferramenta que automatiza e simplifica a troca de informações financeiras, como contas a pagar e a receber, entre bancos, empresas e clientes. O padrão para essas trocas de dados é estabelecido pela FEBRABAN (Federação Brasileira dos Bancos).

O CNAB facilita o trabalho dos contadores ao substituir processos manuais por um sistema automatizado de troca de arquivos de remessa e retorno entre empresas e bancos. Isso reduz erros e acelera os processos.

Os arquivos de remessa, com extensão REM, são gerados pelas empresas para informar aos bancos quais pagamentos devem ser efetuados, como boletos e impostos.

Já os arquivos de retorno são produzidos pelos bancos e enviados para as empresas, relatando os pagamentos efetuados pelos clientes ou pela própria empresa.

Atualmente o banco Itaú está disponível para uso do CNAB de pagamento.

Formas de pagamentos disponíveis:

Para gerar o arquivo de remessa CNAB de pagamento será necessário:

Para habilitar a geração do arquivo CNAB de pagamento você precisa habilitar esta função na conta bancária que você deseja gerar as remessas através do Nibo e importar os retornos gerados pelo seu banco.

Para isso, basta acessar a aba de Contas e extratos > escolher a conta bancária desejada > clicar no lápis para editar a conta

Depois, basta marcar a opção “Habilitar conta para gerar arquivo CNAB de remessa e retorno”.

Para gerar o arquivo CNAB de pagamento é necessário que os dados da empresa estejam preenchidos corretamente, sendo eles: CNPJ, Razão Social e Endereço.

Para preencher essas informações acesse Configurações > Empresa

Caso não tenha todas as informações preenchida ou deseje alterar as informações existentes, clique no lápis para editar

Após preencher as informações, clique em “Salvar”.

Após habilitar uma conta bancária para gerar arquivos CNAB, será possível escolher uma forma de pagamento nos agendamentos de débito já existentes na Gestão Financeira.

A escolha da forma de pagamento no agendamento irá informar ao banco, ao gerar o arquivo de remessa CNAB, por qual meio você deseja pagar aquele valor.

Para isso, basta visualizar o agendamento que deseja pagar via CNAB e escolher uma das opções disponíveis de forma de pagamento:

Para as formas de pagamento “Chave Pix” e “Transferência bancária” deve-se garantir que essas informações estão preenchidas corretamente no contato da Gestão Financeira vinculado a este agendamento. Caso não esteja preenchidas basta clicar em “Cadastrar agora” e atualizar as informações no contato.

Na tela “Pagar” escolha os pagamentos que deseja enviar via arquivo remessa CNAB.

Confirme que todos os agendamentos selecionados possuem uma forma de pagamento definida e que as datas de pagamento e os valores a serem pagos estão corretos.

Selecione a conta bancária que possua o CNAB habilitado e clique em “Gerar CNAB”.

Você receberá uma notificação na central de notificação assim que o sistema gerar o arquivo.

Caso haja alguma pendência de informações para a geração, o sistema irá mostrar uma mensagem de erro na tela e um indicativo ao lado de cada agendamento selecionado que necessita de correção.

O que é necessário para gerar o CNAB e erros que podem ocorrer na geração:

Para importar o arquivo de retorno CNAB basta acessar a tela “Pagar” e clicar em “Importar” e selecionar “Arquivo de retorno CNAB”.

Clique em “+ Adicionar arquivo” e escolha o arquivo no seu computador.

Após o arquivo incluído, clique em “Salvar”.

A importação já está em andamento e você receberá uma notificação na Central de Notificações quando finalizada.

A partir do arquivo importado o sistema irá atualizar os agendamentos na Gestão Financeira.

Há 3 status possíveis de retorno:

Para os lançamentos que estiverem com o status de “Pago”, o sistema irá realizar uma baixa no agendamento na Gestão Financeira.

Para os lançamentos que estiverem com o status de “Agendado”, o sistema irá incluir o ícone de Programado no banco no agendamento.

Para os lançamentos que estiverem com o status de erro de processamento, não haverá mudanças no agendamento dentro da Gestão Financeira.

Para poder identificar quais pagamentos foram enviados em um arquivo de remessa ou quais lançamentos retornaram de um arquivo de retorno, você poderá consultar o “Histórico de remessas e retornos” a partir da tela “Pagar”:

Arquivos de remessa gerados através do Nibo será possível baixar novamente para o computador através do histórico ao clicar no ícone de download.

Nesta tela será possível também clicar em cada um dos registros para visualizar o detalhamento dos lançamentos presentes no arquivo.

Arquivos de remessa:

Detalhamento do arquivo de retorno com os lançamentos separados entre os Status:

Para os lançamentos que estiverem com o Status “Negado” será possível verificar ao lado de cada lançamento o motivo do erro por parte do banco ao passar o mouse por cima do ícone:

Caso um arquivo de retorno importado possua lançamentos que não geraram uma atualização na Gestão Financeira, haverá um indicativo no histórico de remessas e retornos e ao lado de cada lançamento no detalhamento deste arquivo indicando o motivo de não ter ocorrido a atualização.

A atualização pode não ocorrer caso ao importar o arquivo de retorno:

Caso você siga as instruções e fique alguma dúvida é só acionar o time de Atendimento pelo chat ou email contato@nibo.com.br :)

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