Este artigo apresenta as etapas para configurar o módulo de cobranças no Nibo Gestão Financeira, permitindo a emissão de boletos via PJBank, Itaú, Inter, C6 Bank ou Cora, a definição de perfis de cobrança (multa, juros, descontos e régua de comunicação) e a preparação do sistema para gerar cobranças.
A configuração é feita em quatro etapas dentro de Configurações > Cobrança.
As configurações são divididas em quatro etapas:
Instituições Financeiras – Definir o parceiro emissor dos boletos (PJBank, Itaú, Inter ou Cora).
Perfis de cobrança – Configurar regras de cobrança (multa, juros, desconto, régua de comunicação, descrição personalizada).
Métodos de envio – Habilitar ou desabilitar notificações via WhatsApp e visualizar o número de notificações enviadas.
Portal de cobrança – Definir informações de contato e personalizar o portal visualizado pelos clientes.
Dica: Se a emissão de boletos pelo PJBank já tiver sido configurada anteriormente, um perfil padrão de cobrança estará disponível para edição e ajustes.
Etapa 1 - Configurar a instituição financeira
Via PJBank
Clique em Configurar.
Preencha os dados do responsável e confirme as informações da empresa. Clique em Próximo.
Selecione a conta de repasse (ex.: conta no Banco do Brasil) para receber os valores de boletos liquidados.
Atenção: A conta deve ser de titularidade da empresa e não pode ser de pessoa física.
Revise as informações exibidas, marque a confirmação de leitura e concordância com os termos de uso e clique em Salvar.
A integração será concluída. A conta de repasse poderá ser alterada posteriormente.
Aviso: O Nibo não realiza repasses para contas de pessoa física.
Etapa 1 — Via Itaú, Inter, C6 Bank ou Cora
Nessas instituições, a integração de cobrança fica na própria conta bancária. Aqui você só escolhe qual conta vai emitir as cobranças.
Em Configurações > Cobrança > Instituições financeiras, clique em Configurar no card do banco.
Em Conta bancária, selecione a conta daquele banco. Ela é a conta em que o Nibo fará a baixa automática dos agendamentos com boletos pagos. Não encontrou a conta? Clique em Cadastrar nova conta.
3. Se a conta já tiver a integração de cobrança ativa, clique em Salvar. Pronto.
4. Se aparecer o alerta Integração desativada, clique em Ativar integração. A conta abre na etapa Integrações:
ligue Geração de cobranças e clique em Próximo;
na etapa Autenticação, informe os dados de acesso do banco (tabela abaixo) e clique em Salvar;
você verá "Integração ativada com sucesso" e voltará para a configuração de cobrança, já sem o alerta.
5. Clique em Salvar. O card do banco passa a mostrar Configurado
Banco | O que informar na Autenticação | Como conseguir |
Itaú | ClientId e Token temporário | |
Inter | Client ID, Client secret, certificado e chave | |
C6 Bank | Client ID, Client secret, certificado e chave | |
Cora | Login na sua conta Cora (botão Fazer login) | - |
Importante: verifique as tarifas do boleto registrado, de cancelamento, os prazos de compensação e as exigências do seu banco. O Cora mostra suas tarifas na própria tela de autenticação
Para trocar credenciais ou certificado depois, edite a conta bancária (lápis → Autenticação).
Para parar de emitir por um banco, veja: Como desativar a integração de cobrança
Etapa 2 - Criar perfil de cobrança
Crie quantos perfis forem necessários, cada um com configurações específicas.
Os boletos seguirão as regras do perfil vinculado ao agendamento no momento da geração.
Observação: É necessário ter pelo menos um perfil configurado para gerar cobranças na Gestão Financeira.
Em Perfis de cobrança, clique em Criar perfil de cobrança.
Preencha as informações:
Nome do perfil – Defina o nome identificador.
Instituição – Selecione uma das instituições já configuradas (PJBank, Itaú, Inter, C6 Bank ou Cora)..
Juros e multa – Informe os percentuais de multa (%) e juros (% a.m.).
O juros é calculado de forma pró-rata diária e a multa é cobrada uma única vez após o vencimento.
Desconto condicionado – Defina o percentual de desconto e até quando ele será aplicado, conforme a data de pagamento.
Comunicação – Cadastre lembretes e defina prazos e canais (e-mail e/ou WhatsApp) para envio das notificações.
As notificações via WhatsApp possuem custo por disparo.
Informações adicionais –
Exibir nome fantasia da empresa nos e-mails e cobranças.
Inserir descrição complementar nas mensagens enviadas por e-mail.
Clique em Salvar.
Os perfis podem ser editados ou excluídos posteriormente.
Consulte: Como editar ou excluir um Perfil de Cobrança na Gestão Financeira.
Com um perfil ativo, é possível gerar cobranças a partir de agendamentos ou automações, selecionando o perfil desejado.
Etapa 3 - Métodos de envio
Ative ou desative as notificações via WhatsApp conforme necessário.
Clique em Ativar.
Marque a opção de concordância com os termos de uso e clique em Aceitar.
As notificações via WhatsApp serão ativadas e poderão ser configuradas na régua de comunicação do perfil de cobrança.
Para mais informações, consulte: Como meu cliente recebe as cobranças enviadas através da Gestão Financeira.
Para desativar o envio via WhatsApp sem alterar as réguas configuradas:
Clique em Desativar.
Confirme em Confirmar.
Etapa 4 - Portal de cobrança
Defina a cor do Portal de Cobrança, além do e-mail e telefone de contato do setor financeiro da empresa.
Essas informações serão exibidas no portal e também utilizadas nas notificações enviadas via WhatsApp.
Após o preenchimento, clique em Salvar.