Este artigo apresenta as etapas para configurar o módulo de cobranças no Nibo Gestão Financeira, permitindo a emissão de boletos via PJBank, Itaú, Inter ou Cora a definição de perfis de cobrança (multa, juros, descontos e régua de comunicação) e a preparação do sistema para gerar cobranças.
A configuração é feita em duas etapas dentro de Configurações > Cobrança:
As configurações são divididas em quatro etapas:
Instituições Financeiras – Definir o parceiro emissor dos boletos (PJBank, Itaú, Inter ou Cora).
Perfis de cobrança – Configurar regras de cobrança (multa, juros, desconto, régua de comunicação, descrição personalizada).
Métodos de envio – Habilitar ou desabilitar notificações via WhatsApp e visualizar o número de notificações enviadas.
Portal de cobrança – Definir informações de contato e personalizar o portal visualizado pelos clientes.
Dica: Se a emissão de boletos pelo PJBank já tiver sido configurada anteriormente, um perfil padrão de cobrança estará disponível para edição e ajustes.
Etapa 1 - Configurar a instituição financeira
Via PJBank
Clique em Configurar.
Preencha os dados do responsável e confirme as informações da empresa. Clique em Próximo.
Selecione a conta de repasse (ex.: conta no Banco do Brasil) para receber os valores de boletos liquidados.
Atenção: A conta deve ser de titularidade da empresa e não pode ser de pessoa física.
Revise as informações exibidas, marque a confirmação de leitura e concordância com os termos de uso e clique em Salvar.
A integração será concluída. A conta de repasse poderá ser alterada posteriormente.
Aviso: O Nibo não realiza repasses para contas de pessoa física.
Via Itaú
Clique em Configurar.
Preencha os dados de autenticação (ClientId e Token temporário) e confirme as informações da empresa. Clique em Próximo.
Atenção: O ClientId e o Token temporário devem ser solicitados via email para o gerente da sua conta do Itaú. Deve ser solicitada a liberação da API BOLECODE.
Exemplo de email com os escopos necessários para a integração com o Nibo:
"Gostaria de integrar minha conta para usar a API e preciso que seja liberado este escopo nesta integração:
Api Bolecode
Aguardo o ClientId e o Token temporário."
Esse tópico (Bolecode) possui algumas permissões liberadas que são os seguintes escopos detalhados:
"cob.write",
"cobv.write",
"cob.read",
"cobv.read",
"pix.write",
"pix.read",
"webhook.write",
"webhook.read",
"payloadlocation.read",
"payloadlocation.write",
"payments/pix.read",
"cash_management/emissaocobranca.write",
"cash_management/instrucaocobranca.write",
"boletoscash-notificacoesboletos-webhook.write",
"boletoscash-notificacoesboletos-webhook.read",
"boletoscash-boleto.read",
"boletoscash-boletos-consulta_titulo",
"boletoscash-francesas.read",
"boletoscash-liquidacao.read"
O Itaú enviará um email, como este abaixo, com um arquivo excel anexado com os dados de ClientId e Token temporário.
Caso o token temporário disponibilizado pelo Itaú não tenha todos os escopos necessários liberados você irá receber uma mensagem de erro do sistema indicando quais escopos estão faltantes quando você tentar integrar sua conta no Nibo.
Exemplo de mensagem de erro abaixo:
3. Selecione a conta do Itaú no Nibo para o sistema realizar a baixa automática dos agendamentos com os valores de boletos liquidados.
4. Clique em Salvar.
Importante: Verifique as tarifas do boleto registrado, tarifas para cancelamento de boletos, prazos de compensação e exigências do seu banco.
5. A integração será concluída. Os dados de autenticação poderão ser alterados posteriormente caso necessário ao clicar em “Editar”.
Via Inter
Clique em Configurar.
Preencha os dados de autenticação (ClientId e ClientSecret) e confirme as informações da empresa. Clique em Próximo.
Atenção: Para gerar as credenciais com todas as permissões necessárias para a integração com o Nibo, siga o passo a passo deste artigo.
3. Selecione a conta do Inter no Nibo para o sistema realizar a baixa automática dos agendamentos com os valores de boletos liquidados.
4. Clique em Salvar.
Importante: Verifique as tarifas do boleto registrado, prazos de compensação e exigências do seu banco.
5. A integração será concluída. Os dados de autenticação poderão ser alterados posteriormente caso necessário ao clicar em “Editar”.
Via Cora
Clique em Configurar.
Clique no botão “Fazer login”.
Importante: O Cora possui taxas fixas para a emissão de boletos via integração. Verifique as taxas apresentadas no fluxo de configuração.
3. Preencha o seu CPF e senha de acesso na página do Cora que irá se abir e clique em “Log in”
Observação: Caso você possua mais de um CNPJ vinculado ao seu acesso haverá uma etapa a mais do Cora para definir qual empresa você deseja entregar.
4. Selecione a conta do Cora no Nibo para o sistema realizar a baixa automática dos agendamentos com os valores de boletos liquidados.
5. Clique em Salvar.
6. A integração será concluída. Os dados de autenticação poderão ser alterados posteriormente caso necessário ao clicar em “Editar”.
Etapa 2 - Criar perfil de cobrança
Crie quantos perfis forem necessários, cada um com configurações específicas.
Os boletos seguirão as regras do perfil vinculado ao agendamento no momento da geração.
Observação: É necessário ter pelo menos um perfil configurado para gerar cobranças na Gestão Financeira.
Em Perfis de cobrança, clique em Criar perfil de cobrança.
Preencha as informações:
Nome do perfil – Defina o nome identificador.
Instituição – Selecione Inter ou PJBank (somente instituições previamente configuradas).
Juros e multa – Informe os percentuais de multa (%) e juros (% a.m.).
O juros é calculado de forma pró-rata diária e a multa é cobrada uma única vez após o vencimento.
Desconto condicionado – Defina o percentual de desconto e até quando ele será aplicado, conforme a data de pagamento.
Comunicação – Cadastre lembretes e defina prazos e canais (e-mail e/ou WhatsApp) para envio das notificações.
As notificações via WhatsApp possuem custo por disparo.
Informações adicionais –
Exibir nome fantasia da empresa nos e-mails e cobranças.
Inserir descrição complementar nas mensagens enviadas por e-mail.
Clique em Salvar.
Os perfis podem ser editados ou excluídos posteriormente.
Consulte: Como editar ou excluir um Perfil de Cobrança na Gestão Financeira.
Com um perfil ativo, é possível gerar cobranças a partir de agendamentos ou automações, selecionando o perfil desejado.
Etapa 3 - Métodos de envio
Ative ou desative as notificações via WhatsApp conforme necessário.
Clique em Ativar.
Marque a opção de concordância com os termos de uso e clique em Aceitar.
As notificações via WhatsApp serão ativadas e poderão ser configuradas na régua de comunicação do perfil de cobrança.
Para mais informações, consulte: Como meu cliente recebe as cobranças enviadas através da Gestão Financeira.
Para desativar o envio via WhatsApp sem alterar as réguas configuradas:
Clique em Desativar.
Confirme em Confirmar.
Etapa 4 - Portal de cobrança
Defina a cor do Portal de Cobrança, além do e-mail e telefone de contato do setor financeiro da empresa.
Essas informações serão exibidas no portal e também utilizadas nas notificações enviadas via WhatsApp.
Após o preenchimento, clique em Salvar.