Neste artigo, você aprenderá a configurar o módulo de cobranças para emitir boletos via PJBank ou Banco Inter, definir perfis de cobrança (multa, juros, descontos e régua de cobrança) e deixar tudo pronto para gerar cobranças pela Gestão Financeira.
A configuração é feita em duas etapas dentro de Mais opções > Configurações > Cobrança:
Etapa 1: Instituições Financeiras — escolha o parceiro que emitirá seus boletos (PJBank ou integração direta com o Banco Inter).
Etapa 2: Perfis de cobrança — defina as regras (multa/juros/desconto, régua de e-mails, descrição) que serão aplicadas às cobranças associadas a cada perfil.
Dica: Caso você já tenha configurado a emissão de boletos pelo Nibo antes, o PJBank já estará configurado, e um perfil de cobrança padrão existirá. Você pode editar/ajustar conforme necessário.
Etapa 1 — Configurar uma instituição financeira
Opção A:
Configurar com o PJBank (você poderá definir uma conta bancária de sua escolha para repasse das cobranças liquidadas da sua empresa)
Clique em “Configurar”.
2. Preencha os dados do responsável e confirme as informações da empresa. Clique em ”Próximo”.
3. Selecione a conta de repasse (ex.: sua conta no Banco do Brasil) para receber os valores dos boletos liquidados.
Atenção: A conta deve ser mesma titularidade da empresa e não pode ser uma de pessoa física. Clique em “Próximo”.
4. Revise as informações importantes exibidas na etapa final, marque que leu e concorda com os termos de uso e clique em Salvar.
5. Integração concluída. Você poderá editar posteriormente para trocar a sua conta de repasse escolhida.
AVISO: O Nibo não realiza repasses para contas de Pessoa Física.
Opção B:
Configurar a integração com o Banco Inter
Caso você já possua uma conta no banco Inter, poderá realizar a emissão dos boletos do Inter através da sua Gestão Financeira no Nibo.
Em Instituições Financeiras, clique em Configurar no Banco Inter.
2. Confirme os dados da empresa e preencha as demais informações de integração
Arquivo de Certificado
Arquivo Key
ClientId
Client Secret
Depois clique em “Próximo”.
Caso não tenha criado uma integração ainda, veja Como criar a integração com o Inter para configuração da Cobrança no Nibo.
Atenção: A integração do Inter deve ter as permissões de API e Cobrança (Boletos + Pix) para que a cobrança possa ser gerada dentro do Nibo.
3. Selecione a sua conta bancária do Inter cadastrada na Gestão Financeira — é nela que o Nibo fará baixas automáticas dos agendamentos quando o boleto for pago.
OBS: Caso não tenha criado a sua conta ainda, clique em “Cadastrar nova conta”
Clique em Salvar para concluir a integração.
Etapa 2 — Criar perfis de cobrança (regras que vão em cada boleto)
Você poderá criar quantos perfis de cobrança desejar e cada um contendo uma configuração de características da cobrança.
Os boletos gerados seguirão as características presentes no Perfil de Cobrança que estiver atrelado ao agendamento no momento da geração do boleto.
OBS: Para poder gerar cobranças através da Gestão Financeira é necessário que ao menos um perfil de cobrança tenha sido configurado no sistema.
Em Perfis de cobrança, clique em “Criar perfil de cobrança”l.
2. Preencha as características do Perfil:
Nome do perfil: Defina um nome para o perfil
Instituição: escolha entre Inter ou PJBank (só será possível escolher as instituições que foram configuradas na etapa anterior).
Juros e multa:
Multa (%), Juros (% a.m.): Defina a porcentagem de juros e a porcentagem de multa que deseja cobrar
OBS: O juros será cobrado pró rata diário e a multa será cobrada uma única vez caso o boleto seja pago após o vencimento
Desconto condicionado: Defina um desconto em porcentagem (%) que será aplicado no valor do boleto e define até quando ele será aplicado dependendo da data em que seu cliente realizar o pagamento (Ex: 10% de desconto para pagamento até o vencimento da cobrança),
Comunicação: cadastre lembretes e defina quando serão enviados os disparos e por onde as notificações serão enviadas.
Informações adicionais:
Defina se deseja exibir o nome fantasia da Empresa no email e na cobrança enviada para o Cliente ao invés da Razão Social
Descrição complementar para o email: Defina uma mensagem personalizada para aparecer nos lembretes enviados via email.
3. Clique em “Salvar”.
Você pode editar o perfil a qualquer momento no sistema ou mesmo realizar a exclusão deles. Para saber mais veja: Como editar ou excluir meu Perfil de Cobrança na Gestão Financeira.
Pronto! Com ao menos um perfil ativo, você já consegue gerar cobranças a partir dos seus agendamentos ou automações/recorrências, escolhendo qual perfil aplicar.